SHB lần đầu công bố khung tài chính bền vững

SHB lần đầu công bố khung tài chính bền vững

SHB xây dựng khung tài chính bền vững theo các nguyên tắc quốc tế về tài chính xanh và xã hội, làm cơ sở lựa chọn dự án, quản lý nguồn vốn và phát triển sản phẩm.

Khung tài chính bền vững (Sustainable Finance Framework - SFF) của SHB áp dụng cho các sản phẩm gồm trái phiếu, khoản vay doanh nghiệp, tài trợ thương mại, cho vay tiêu dùng và tiền gửi xanh, xã hội hoặc bền vững. Khung bao phủ 3 nhóm tài trợ chính: tài chính xanh, tài chính xanh dương và tài chính xã hội.

Trong lĩnh vực tài chính xanh, danh mục dự án đủ điều kiện bao gồm năng lượng tái tạo, nâng cao hiệu quả sử dụng năng lượng, công trình xanh, giao thông sạch, kiểm soát ô nhiễm, kinh tế tuần hoàn và quản lý tài nguyên thiên nhiên.

Tài chính xanh dương hướng đến bảo vệ hệ sinh thái biển, quản lý và sử dụng bền vững nguồn nước, xử lý nước thải, phát triển thủy sản bền vững và các hoạt động kinh tế có trách nhiệm với đại dương.

Đối với lĩnh vực xã hội, khung xác định các nhóm tài trợ nhằm mở rộng khả năng tiếp cận tài chính, tạo việc làm, phát triển y tế, giáo dục, nhà ở có giá phù hợp và hạ tầng cơ bản. Việc phân định rõ các nhóm dự án giúp gắn mục tiêu sử dụng vốn với nhu cầu cụ thể của nền kinh tế và cộng đồng.

Khung tài chính bền vững của SHB được xây dựng theo tiêu chuẩn quốc tế. Ảnh: SHB

Bên cạnh danh mục dự án, SHB thiết lập quy trình lựa chọn, thẩm định và phê duyệt các khoản tài trợ, áp dụng hệ thống quản lý rủi ro môi trường và xã hội, đồng thời quy định những hoạt động không thuộc phạm vi tài trợ.

Ngân hàng cho biết, khung được xây dựng trên cơ sở tham chiếu các nguyên tắc về trái phiếu xanh, trái phiếu xã hội và trái phiếu bền vững của Hiệp hội Thị trường Vốn Quốc tế (ICMA); nguyên tắc cho vay xanh, cho vay xã hội của LMA, LSTA và APLMA, cùng hướng dẫn về tài chính xanh dương của IFC. Thông qua các tiêu chí này, ngân hàng có cơ sở lựa chọn và phân bổ nguồn lực phù hợp với mục tiêu đã đề ra.

Đầu tháng 10, S&P Global Ratings công bố ý kiến đánh giá độc lập (Second Party Opinion - SPO) đối với khung tài chính bền vững của SHB.

Theo tổ chức này, các dự án xanh và xã hội đủ điều kiện có thể góp phần giải quyết những thách thức tại Việt Nam như gia tăng phát thải carbon, áp lực nguồn nước và ô nhiễm nhựa đại dương. Trong lĩnh vực xã hội, các dự án hướng đến cải thiện khả năng tiếp cận giáo dục, y tế, tín dụng và nhà ở cho những nhóm dân cư còn gặp khó khăn.

Đánh giá của S&P Global Ratings cũng xem xét cơ chế lựa chọn, thẩm định và quản lý các dự án đủ điều kiện tài trợ. Theo khung đã công bố, SHB áp dụng hệ thống quản lý rủi ro môi trường và xã hội, quy định các hoạt động bị loại trừ, đồng thời cam kết báo cáo phân bổ vốn và tác động hằng năm cho đến khi nguồn vốn được phân bổ hết. Ngân hàng cũng thuê bên thứ ba rà soát báo cáo phân bổ vốn sau phát hành.

SPO là ý kiến đánh giá về khung tài chính tại một thời điểm xác định, không phải xếp hạng tín nhiệm của ngân hàng. Kết quả đánh giá cung cấp thêm cơ sở tham chiếu cho nhà đầu tư và các định chế tài chính khi xem xét tiêu chí sử dụng vốn, quy trình quản lý và tính minh bạch của các giao dịch tài chính bền vững.

SHB dành nhiều nguồn lực để hỗ trợ doanh nghiệp Việt phát triển bền vững. Ảnh: SHB

Theo khung tài chính bền vững, SHB đặt mục tiêu nâng tỷ trọng tín dụng xanh lên ít nhất 25% tổng dư nợ cho vay vào năm 2028. Trong danh mục tài trợ, ngân hàng đã tham gia các dự án năng lượng tái tạo quy mô lớn, gồm điện gió Chợ Long công suất 155 MW, điện gió Hoa Đông 2 công suất 72 MW và cụm điện mặt trời Thiên Tân công suất 240 MW. Tổng vốn đầu tư của ba dự án khoảng 14.601 tỷ đồng, trong đó SHB tài trợ khoảng 11.265 tỷ đồng.

Ở lĩnh vực xã hội, ngân hàng ưu tiên hỗ trợ doanh nghiệp nhỏ và vừa, bao gồm doanh nghiệp do phụ nữ làm chủ và các đơn vị tham gia chuỗi cung ứng. SHB cũng hợp tác với các định chế tài chính quốc tế nhằm huy động vốn và hỗ trợ kỹ thuật, cải thiện khả năng tiếp cận tín dụng của các nhóm khách hàng này.

Để mở rộng nguồn lực tài trợ, SHB đã huy động hai khoản vay hợp vốn bằng USD có liên kết với các tiêu chí môi trường, xã hội và quản trị (ESG), tổng trị giá gần 600 triệu USD, với sự tham gia của 26 tổ chức tài chính quốc tế. Nguồn lực này góp phần mở rộng khả năng tài trợ cho doanh nghiệp và các dự án theo định hướng phát triển bền vững.

Gần đây, ngân hàng công bố ký kết thỏa thuận vay vốn do Sumitomo Mitsui Banking Corporation (SMBC) điều phối, quy mô ban đầu 340 triệu USD và có thể tăng thêm theo điều kiện thỏa thuận.

Đồng thời, SHB cũng lần đầu phát hành trái phiếu quốc tế bằng đô la Singapore (SGD), được niêm yết và giao dịch trên Sở Giao dịch Chứng khoán Singapore.

Trước đợt phát hành, S&P Global Ratings công bố xếp hạng tín nhiệm phát hành dài hạn "AA" đối với trái phiếu SGD dự kiến phát hành của SHB, được bảo lãnh bởi Quỹ Bảo lãnh Tín dụng và Đầu tư (CGIF), một quỹ tín thác của Ngân hàng Phát triển châu Á (ADB).

Xếp hạng tương đương xếp hạng tín nhiệm nhà phát hành bằng ngoại tệ dài hạn của CGIF, phản ánh bảo lãnh vô điều kiện, đúng hạn và không thể hủy ngang của quỹ. Đây là xếp hạng của trái phiếu được bảo lãnh, không phải xếp hạng tín nhiệm tổ chức của SHB.

Theo SHB, việc công bố khung tài chính bền vững cùng ý kiến đánh giá độc lập của S&P Global Ratings giúp ngân hàng chuẩn hóa tiêu chí tài trợ, quản lý nguồn vốn và báo cáo các hoạt động tài chính bền vững. Đây cũng là cơ sở để ngân hàng phát triển các sản phẩm tài chính bền vững và mở rộng hợp tác, tiếp cận đa dạng nguồn vốn trong nước và quốc tế.

Minh Ngọc